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पीएमसी बैंक के व्हिसलब्लोअर का एक पत्र आरबीआई को दी गई शुरुआती चेतावनियों की ओर इशारा करता है, जिसके बावजूद यह घोटाला बड़े पैमाने पर सामने आया। से संबंधित पीएमसी बैंक 2019 के घोटाले और भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा लगाए गए प्रतिबंधों के बाद बाद में वित्तीय अनियमितताओं और खराब ऋणों की कम रिपोर्टिंग के बाद, नई जानकारी सामने आई है।
द्वारा एक विशेष रिपोर्ट के अनुसार मोनेकॉंट्रोल, जनवरी 2011 की शुरुआत में भेजे गए एक पत्र के बारे में जानकारी का पता चला है, जिसमें एक व्हिसलब्लोअर ने बैंक में वित्तीय अनियमितताओं के बारे में आरबीआई को आगाह किया था।
मनीकंट्रोल द्वारा जारी जानकारी के अनुसार, 28 जनवरी, 2011 को पीएमसी बैंक के एक कर्मचारी ने शहरी बैंक विभाग में आरबीआई के प्रभारी मुख्य महाप्रबंधक को ए उदगाता के नाम से एक पत्र भेजा था। पत्र में दो अन्य संस्थाओं – हाउसिंग डेवलपमेंट इंफ्रास्ट्रक्चर लिमिटेड (HDIL) और दीवान हाउसिंग फाइनेंस कॉरपोरेशन (DHFL) के साथ बैंक के व्यवहार पर प्रकाश डाला गया। पत्र में पीएमसी बैंक के शीर्ष प्रबंधन और वधावन द्वारा नियंत्रित दो कंपनियों के बीच संबंध पर प्रकाश डाला गया।
व्हिसल ब्लोअर ने गैर-लाभकारी संपत्तियों (एनपीए) की सकल कम रिपोर्टिंग, नकली जमा की प्रविष्टि, ऋण खातों में हेराफेरी और ऋणों की सदाबहारता को उजागर करने के लिए भी कहा।
व्हिसलब्लोअर के पत्र के अनुसार, कई शीर्ष उधारकर्ता बैंक के निदेशक और यहां तक कि शीर्ष बैंक अधिकारियों से संबंधित थे। इसके कारण, बैंक के अधिकारियों को जानबूझकर खातों में हेरफेर करने के लिए कहा गया था ताकि नए स्वामित्व वाली फर्मों को बनाने और इन कंपनियों को पहले के एनपीए को बंद करने के लिए नए ऋण जारी करके ऋण की सुविधा प्रदान की जा सके।
इस पूरी घिनौनी कहानी की चेतावनी यह है कि यह सब आसानी से रोका जा सकता था अगर यह दुर्भाग्यपूर्ण घटनाओं की एक श्रृंखला के लिए नहीं था। एक के लिए, आरबीआई ने वास्तव में पत्र को पहचाना और उसी को स्वीकार किया। 7 मार्च, 2011 को, आरबीआई ने पीएमसी बैंक के सीईओ को अपना पत्र भेजा, जिसमें उसने उन्हें इस मुद्दे की जांच करने और नियामक को प्रतिक्रिया प्रदान करने के लिए कहा। हालांकि, तत्कालीन सीईओ जॉय थॉमस खुद इस पराजय के केंद्र में थे। गहन जांच के बाद, यह पता चला कि थॉमस पहले इस्लाम में परिवर्तित हो गया था और अपने सहायक से शादी करने के प्रयास में जुनैद खान के उर्फ के तहत दोहरा जीवन व्यतीत किया था। यह भी पता चला कि उसने उसे पुणे में नौ फ्लैट उपहार में दिए थे। इस खोज के बाद उन्हें अक्टूबर 2019 में मुंबई पुलिस ने गिरफ्तार कर लिया।
सभी शुरुआती चेतावनी की घंटियों के बावजूद, यह कोई दूसरा रास्ता नहीं निकल सकता था क्योंकि घोटाले ने अंदर से बाहर तक जड़ें जमा ली थीं, सभी तरह से शीर्ष पीतल से शुरू हुआ।
जहां तक ऑडिट की बात है, लकड़ावाला एंड कंपनी, वैधानिक लेखा परीक्षकों पीएमसी के लिए बैंक ने इसे ‘ए’ रेटिंग का ऑडिट वर्गीकरण दिया था। यह दी गई उच्चतम रेटिंग है, जो दर्शाती है कि बैंक में सब कुछ सुचारू रूप से चल रहा था। यह ऐसे समय में आया है जब स्पष्ट रूप से बड़े पैमाने पर खातों में हेराफेरी हो रही थी और जब पूरे संस्थान में धोखाधड़ी चल रही थी। इससे घोटाले में लेखा परीक्षकों की भूमिका पर ही प्रश्नचिह्न लग जाता है।
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